Für viele Menschen geht es darum, frei entscheiden zu können, wie sie leben, arbeiten und Zeit nutzen möchten.
Mit dem Ruhestand verändert sich die Aufgabe des Vermögens. Aus Vermögensaufbau wird Liquiditäts- und Entnahmeplanung. Einnahmen, Ausgaben, Erträge, Reserven und Steuern müssen zusammenpassen.
Bausteine einer tragfähigen Planung.
- Liquidität und laufende Erträge
- Wachstumskapital
- Sicherheitsreserven
- Gesundheits- und Pflegeaspekte
- Vermögen für Familie und nächste Generation
Frühzeitig die Weichen stellen.
Wichtige Weichen sollten Jahre vor dem eigentlichen Ruhestand gestellt werden: Finanzierungen anpassen, Risiken reduzieren, Liquidität aufbauen, Entnahmen vorbereiten und steuerliche sowie rechtliche Fragen klären.
Finanzielle Freiheit bedeutet, selbstbestimmt entscheiden zu können.